遍訪名山習得十八般武藝後的體悟, 阿宗的投資回歸路
主持人問我:「阿中,你是怎麼開始這段理財旅程的?」
我笑著說:「其實一開始我完全不懂投資,甚至連定存都沒有,所有的錢都放在活存帳戶裡睡大覺。」
「錢沒有流動,就沒有成長的機會。」
我來自一個財務觀念相當傳統的家庭,爸爸曾在1990年代因投資股票失利,賠掉三千萬的家產,媽媽因此對股市極為排斥,認為那是一種賭博。家中姐姐們的理財方式也大相逕庭,有人只存定存,有人則熱衷於美股和房地產。這樣的家庭背景,讓我長期對理財抱持著觀望的態度。
疫情成為契機:第一次嘗試投資
主持人驚訝地問我:「你連定存都沒存?那錢都放哪?」
「就活存啊!」我無奈地笑了一下,「不懂嘛,加上小時候媽媽的話影響很深,覺得投資會賠錢,所以從來不敢動。」
「恐懼來自無知,學習是克服恐懼的第一步。」
2020年疫情爆發,股市大跌後又快速回升,一位朋友向我推薦ETF投資,說它像一籃子股票,買了就放著,長期來看會成長。於是我買了人生中第一支ETF:00850。
雖然在朋友建議下短線賣出賺了幾千塊,但後來市場大漲,我錯失了更多的收益。那時我才意識到,單靠聽朋友建議並不足夠,自己得開始學習。
自學摸索的陣痛期:從書本到實戰
「你後來有繼續投資嗎?」主持人問。
「有啊,從ETF開始後,我開始大量看書、追蹤投資達人,也加入很多投資社群。」我點頭回應。
「資訊不是力量,理解與內化才是力量。」
我嘗試過技術分析、短線操作,也模仿達人買股,甚至買了一堆離岸風電概念股,自創了18檔個股組成的『自己的ETF』。但成效參差不齊,獲利有限,還因為沒掌握本質,被誘多後割韭菜,甚至讓朋友一起套牢,感到非常自責。
從技術分析到基本面:我的策略轉變
「那你後來找到適合自己的方法了嗎?」主持人關心地問。
「算是吧,試了很多方法後,發現最穩定的反而是那本我一開始看的書:阿甘投資法。」我有些不好意思地說。
「最簡單的方法,常常也是最有效的。」
後來我也修過碩士班的投資學課程,開始了解技術指標與基本面的區別,也從雷浩斯的舉證式存股法中學到用ROE和自由現金流選股。這讓我第一次真正學會如何避開地雷股,但買點依然困難,常常遲疑錯過機會。
從誤入歧途到教學相長:開設投資課程
「你現在還是自己操作嗎?」主持人好奇地問。
「其實,我後來自己在學校開了一門選修課,教學生怎麼投資。」我笑著說。
「教,是最好的學習方式。」
這門課叫做《賺錢賺到爆》,但內心其實希望學生不要走我曾走過的彎路。我把阿甘投資法融入六節課中,從複利概念、報酬率計算,到分批投資與財富人生,幫助學生建立正確的投資價值觀。
阿甘投資法的重拾與反思
「所以你現在是用阿甘投資法嗎?」
「對啊,看著老婆用這方法投資穩定又有效,終於放下對超額報酬的執念。」我坦承。
「穩穩賺,才是真自由。」
我發現,盯盤焦慮、借錢投資,甚至失眠到搬去另一個房間睡,都來自於一種急功近利的心態。而老婆用最單純的方法,反而獲得了最穩健的報酬。現在我慢慢放下執念,回歸本質。
投資的終點,其實是人生的開始
主持人說:「從18檔亂槍打鳥,到最後回到阿甘投資法,你的旅程真精彩。」
我笑著點頭:「希望大家可以從我的故事中少走一些冤枉路。」
「走得慢,才走得遠;穩穩前進,就是最大的勝利。」
投資不是比誰動作快,而是誰能長期堅持正確的方向。感謝右上財經與建國老師給我這個分享的機會,也鼓勵更多人從基礎做起,打造自己的財務安全網。
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