在花蓮民宿的靜謐時光中，我分享了一段關於投資哲學的深刻思考。透過一位名為海倫的博士太太，其IRA帳戶從2萬美元穩健成長至84萬的真實案例，說明長期投資、資產配置與心態穩定的重要性。她不追市場、不頻繁操作，卻達成42倍報酬，反映出「優雅留白」的力量。投資最難的不是選股，而是保持從容與紀律。文章也提醒大家，投資的終點不是數字績效，而是你是否能用優雅面對生活與市場波動。學會放慢腳步、適時留白，才是真正的財富之道。
穎騏曾是「月入一萬、花兩萬」的月光族，陷入消費深淵。為改變，他嘗試創業卻賠掉30萬，又投入比特幣挖礦損失近50萬。直到接觸景氣燈號投資法，他以紀律分批買進大盤ETF，並靈活調整出場時機，報酬率高達48.98%，母親更因信任追加百萬資金。他的故事證明：財富自由靠紀律、知識與時間，而非投機。
理財規劃與投資，不只是數字的遊戲，更是心理與信任的磨練。我從1990年起在美國從事全權委託投資（Discretionary Account Management），見證過無數客戶的起伏與心路歷程。今天，我想分享一段令我至今難忘的真實案例 —— 一對在美國南部生活的台灣移民家庭，如何從投資大虧六成、幾乎全軍覆沒，到最終翻倍獲利的過程。
亮軍與Kevin展開一場跨世代對話，分享從不同背景踏入投資領域的故事。Kevin原是半導體工程師，年輕時考取CFA，因《資產配置》一書結識老師，最終加入團隊；亮軍則從音樂背景跨界財經，運用刪去法找到投資興趣，嘗試斜槓發展。兩人探討世代差異、職涯選擇與「時代紅利」，一致認為靈活應變與持續累積可攜帶資產，比一時成就更重要。Kevin也分享華德福教育理念，強調先打好硬體，再裝軟體，為孩子保留未來轉向的彈性。
投資關鍵在於估值與洞悉人性。彼得·林區提醒，當熱門股被市場追捧時反而危險，冷門產業中常有價值機會。以大樹與台積電為例，2023年大樹本益比逾50倍，股價425元，兩年後剩160元；台積電估值僅二十多倍，股價翻倍。理性比較成長動能與估值，避免情緒追高，才能在市場中立於不敗之地。
Irene 從 2019 年開始以小資金投資美股大盤 VOO 與美債 TLT，並在 2020 年疫情期間逢低買進 Google、Apple 獲利了結。雖嘗試結合存股與成長股，卻缺乏系統化策略。疫情中接觸又上老師理念後，決定參加 101 課程，深入理解美債運用，並學會整合價值與成長投資，建立屬於自己的穩定投資哲學。
投資的成敗，不在聰明，而在性格——我的真實經驗分享 大家好，今天是 2025 年 8 月 3 日，美東時間禮拜 …
【又上財經#323 】『投資成敗不在聰明，而是性格。』 | 會員訂閱 | 電子報訂閱 | 阿甘投資法陪跑課 熱銷破四千 | 闕又上 | 2025.8.4 « 繼續閱讀 »
主持人：「大家好，我是建國！今天我們又來到了週三的訪談時間。這集特別邀請到我們101台中班的學員——Teresa，再次接受我們的訪問！」，這次邀請Teresa，不只是因為她參加過我們的課程，更因為她代表的是一間日商企業的人資主管，而她的故事讓我印象深刻——從一開始聽我們的課程推廣，到親自帶領同仁參與、在公司內部推行企業課程，再到今天，我們已經走過了半年多。「我想知道，這半年過去了，這套課程，真的幫上了忙嗎？」
