【投資與人生#43 】Krishna的職涯與投資哲學路 | 11月投資小白 北/中/南 開放報名 | 企業課程 | 又上講師:建國 | 2025.10.1
Krishna 過去任職海外業務,因突如其來的失業契機,開啟對被動收入與股票投資的探索之路。從完全沒有理財觀念的新手出發,他透過大量閱讀與課程學習,實踐 價值投資 策略,並逐步建立屬於自己的 投資哲學。經歷台股與美股的市場波動,他更加重視 資金控管 與 資產配置,並感謝又上老師帶來的長線視野與堅定方向,讓他在投資路上更有信心。
投資與人生
Krishna 過去任職海外業務,因突如其來的失業契機,開啟對被動收入與股票投資的探索之路。從完全沒有理財觀念的新手出發,他透過大量閱讀與課程學習,實踐 價值投資 策略,並逐步建立屬於自己的 投資哲學。經歷台股與美股的市場波動,他更加重視 資金控管 與 資產配置,並感謝又上老師帶來的長線視野與堅定方向,讓他在投資路上更有信心。
25歲的阿宏,工作一年後參加又上財經學院的101理財課程,從閱讀投資書到實際操作。他將投資重心從個股與基金,逐步轉向大盤ETF如0050與S&P 500,並基於長期投資與資本主義假設,選擇暫不配置債券。課程幫助他建立更清晰的投資邏輯與行動準則。
今天我想分享一個非常溫暖、值得學習的故事。主角是一位右上學員——馬克,他做了一件讓我非常感動的事:替自己的孩子開設0050的投資帳戶,從小開始打造財務自由的基礎。
穎騏曾是「月入一萬、花兩萬」的月光族,陷入消費深淵。為改變,他嘗試創業卻賠掉30萬,又投入比特幣挖礦損失近50萬。直到接觸景氣燈號投資法,他以紀律分批買進大盤ETF,並靈活調整出場時機,報酬率高達48.98%,母親更因信任追加百萬資金。他的故事證明:財富自由靠紀律、知識與時間,而非投機。
Irene 從 2019 年開始以小資金投資美股大盤 VOO 與美債 TLT,並在 2020 年疫情期間逢低買進 Google、Apple 獲利了結。雖嘗試結合存股與成長股,卻缺乏系統化策略。疫情中接觸又上老師理念後,決定參加 101 課程,深入理解美債運用,並學會整合價值與成長投資,建立屬於自己的穩定投資哲學。
主持人:「大家好,我是建國!今天我們又來到了週三的訪談時間。這集特別邀請到我們101台中班的學員——Teresa,再次接受我們的訪問!」,這次邀請Teresa,不只是因為她參加過我們的課程,更因為她代表的是一間日商企業的人資主管,而她的故事讓我印象深刻——從一開始聽我們的課程推廣,到親自帶領同仁參與、在公司內部推行企業課程,再到今天,我們已經走過了半年多。「我想知道,這半年過去了,這套課程,真的幫上了忙嗎?」
家傑從儲蓄險起步,10年投資歷程中逐步轉向定期定額買入ETF,避開個股風險。透過又上課程,他學會資產配置與股債平衡,強化了紀律與觀念。2023年面對市場下跌,雖沒被洗出場,但也體會到信念與心理素質的重要。透過不斷複習與實作,他深信被動投資才能穩健累積財富,並以家庭為核心,持續前行。
Jane 出身南部傳統家庭,19 歲投入職場,歷經會計、業務、海外駐點等歷練,累積 34 年職場經驗。她因接觸又上財經,轉向穩健的台積電存股策略,並在 2020 年正式投入長期投資。她認為穩定、紀律與時間才是致富關鍵,呼籲年輕人勇於學習、協助他人,累積職場實力。如今退休後,她以台積電與 ETF 打造不焦慮的財務人生,並鼓勵小白投資者:與其當沖,不如傻傻存股,拉長時間會更富足。